Люди теряют деньги не на криптовалюте. Они теряют их на человеке, который к ней привёл: сначала месяцы тёплого общения, потом «выгодная возможность».
Человек, с которым вы познакомились в интернете, заговорил про инвестиции, трейдинг, биржу или криптовалюту. Дальше не важно, насколько он вам нравится — это схема.
Говорят обо всём: родители, работа, простуды, планы на детей и поездки. Но на видеосвязь человек не выходит — в разобранной истории он отказывался, чтобы «не портить первое впечатление».
Не он сам учит вас торговать, а его знакомый, которому «доверяет вся семья». Иногда экспертов сменяют по очереди, и каждый следующий восхваляет предыдущего. Это накачка доверием, а не передача дел.
Регистрируют и на настоящей бирже, и на «торговой платформе», которая существует только как нарисованная страница. Деньги идут через настоящую биржу — на фальшивую. У фальшивой обычно нет двухфакторной защиты, и это видно сразу.
В истории он был 10 000 ₽ — чтобы «попробовать». Дальше суммы растут, графики в кабинете показывают прибыль, и появляется ощущение, что вы уже в деле.
Счёт «замораживают» и требуют внести налог, комиссию или подтверждение легальности дохода, обязательно в жёсткий срок. В истории это было 58 000 $ за пять дней. Это точка, где схема забирает последнее.
Читательница Т—Ж познакомилась в чате с «Романом из Осло». Через его знакомых начала «торговать». Первый взнос — 10 000 ₽, затем 1 800 000 ₽ наличными через обменник.
Когда для «крупной сделки» понадобилось 12 миллионов, она взяла два кредита — на 2 900 000 и 1 500 000 ₽. При попытке вывести деньги счёт заморозили и потребовали внести почти 5 миллионов как «налог». Она добавила ещё 1 700 000 ₽, собрав их у близких.
Роман всё это время «ехал» из Осло в Санкт-Петербург. В декабре платформа попала в реестр запрещённых.
В той же истории служба безопасности банка заморозила счёт, заподозрив мошенничество. Женщина восприняла это как препятствие: ходила в офис, четыре раза звонила в поддержку, написала официальное письмо — и добилась разблокировки, после чего отправила все деньги мошенникам.
Банк был единственным, кто пытался её остановить. Если ваш перевод заблокировали и объясняют это подозрением на мошенничество — не пробивайте блокировку. Сначала проверьте, кому и за что вы платите.
Знакомства и инвестиции несовместимы. Не существует принцев, которые переведут вам деньги на счёт и научат торговать. Принцесс тоже.